Новации банковского внутреннего контроля

Банки » Новации банковского внутреннего контроля

Страница 7

· сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь), в том числе срок, на который выдана виза;

· учетный номер плательщика (на основании документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе);

· место работы, должность, номер рабочего телефона;

· номер контактного (домашнего/мобильного) телефона;

· адрес электронной почты.

В соответствии с п. 15 Инструкции № 34 анкеты, которые ведутся в электронном виде, заполняются работником банка на основании сведений, указываемых физическим лицом в договоре банковского счета и (или) банковского вклада (депозита). На бумажном носителе такие анкеты могут не оформляться, в этом случае считается, что идентификационные данные клиента зафиксированы в соответствующем договоре.

С отменой регистрации банками в специальных формулярах пороговых финансовых операций Национальный банк Республики Беларусь письмом от 28.11.2008 № 21-19/1559 «Об административной ответственности работников банка» проинформировал свои структурные подразделения о том, что не включаются в отдельный акт проверки, составляемый в соответствии с письмом Национального банка от 08.11.2007 № 24-13/74 «О применении законодательства об административной ответственности», нарушения, касающиеся непредставления, несвоевременного представления или порядка заполнения специальных формуляров по финансовым операциям, указанным в абз. 5 ч. 1 ст. 6 Закона. Эта позиция обусловлена следующим.

Согласно ст. 1.5 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях закон, устраняющий противоправность деяния, смягчающий или отменяющий ответственность физического или юридического лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу. Со дня вступления в силу закона, устраняющего противоправность деяния, соответствующее деяние, совершенное до его вступления в силу, не считается административным правонарушением. Пунктом 1.1 Указа № 601 отменена обязанность банков регистрировать в специальных формулярах пороговые финансовые операции.

Таким образом, за нарушения, допущенные до 17 ноября 2008 г., не применяется административная ответственность согласно ст. 23.20 «Нарушение установленного порядка регистрации и информирования о финансовых операциях» Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях к лицам, виновным в нарушении установленного порядка регистрации и информирования органа финансового мониторинга о пороговых финансовых операциях.

Следует отметить, что принятие новых нормативных актов в сфере экономики, а также подведение итогов визита миссии Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее - ЕАГ) в целях изучения системы по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма в Республике Беларусь (отчет принят на IX Пленарном заседании ЕАГ 19 декабря 2008 г.) стали основанием для внесения запланированных на II квартал 2009 г. дополнений и изменений в Инструкцию № 34. Их принятие будет способствовать дальнейшей дебюрократизации работы банков, повышению их инвестиционной привлекательности наряду с минимизацией операционного риска в части возможного использования банка для легализации незаконных доходов и иной противоправной деятельности.

Страницы: 2 3 4 5 6 7 

Статьи по теме:

Отдельный коммерческий банк. его роль в кредитной системе
Говоря о коммерческих банках необходимо знать статьи доходов и расходов балансового отчета коммерческого банка и понимать, как некоторые довольно простые сделки отражаются на балансовом отчете. Разложим весь процесс создания и деятельности ...

Классификация лизинга и лизинговых операций
Современный рынок лизинговых услуг характеризуется многообразием форм лизинга, моделей лизинговых контрактов и юридических норм, регулирующих лизинговые операции. В зависимости от различных признаков лизинговые операции можно сгруппировать ...

Виды кредитов, предоставляемых физическим лицам Сбербанком РФ
На сегодняшний день Сбербанк России является крупнейшим оператором на рынке кредитования физических лиц. Имея богатый опыт в обслуживании массового клиента и стремясь наиболее полно удовлетворить потребности заемщиков, Сбербанк предлагает ...

Актуальное

Межбанковские расчеты


Общеизвестно, что уровень развития общества определяется не только совершенством политической системы...

Медицинское страхование


Страхование признано обществом как наиболее оптимальный механизм защиты от неблагоприятных последствий...

Разделы

Copyright © 2013-2018 - www.terring.ru