- расчёт и распределение доходов и налогов между бюджетами;
- учёт расчётно–платёжных документов до наступления срока платежа и не оплаченных в срок;
- обеспечение правильных и своевременных расчётов между клиентами;
- начисление и списание процентов по текущим и расчётным счетам;
- учет ценностей и документов на вне балансовых счетах;
- учет срочных обязательств по ссудам;
- депонирование средств для выдачи чековых книжек, аккредитивов и акцептов платёжных поручений;
- организация и контроль операций межфилиального оборота;
- составление баланса.
Реализация этих функций поддерживается работой соответствующих отделов.
Департамент административного управления обеспечивает работу отделов, создаваемых при дирекции (юридический отдел, отдел кадров, ревизионный и организационные отделы), и хозяйственно–управленческих отделов (отдел информационных технологий и др.), которые входят в обычный состав управленческой структуры любого предприятия. Департамент экономического управления прорабатывает стратегические цели до уровня тактических и передаёт их в виде финансовых планов на уровень оперативного управления, непосредственно на передовую, где идёт обслуживание клиентов – департамент кредитно–депозитных операций и департамент операционно–учётных работ.
Статьи по теме:
Направления развития платежной системы РФ
В последнее десятилетие ХХ века произошла кардинальная переориентация взглядов экономистов на систему расчетов: от инфраструктуры, выполняющей чисто технические (механические) функции, до базового элемента экономики. Как следствие, вопросы ...
Механизм финансирования учреждений здравоохранения
Действующая в настоящее время модель финансирования медицинских учреждений предусматривает несколько каналов выделения им средств из федерального бюджета и внебюджетных средств, находящихся в распоряжении государственных организаций (внебю ...
Понятие кредитоспособности клиентов и
методы ее оценки
В условиях становления и развития рыночных отношений кредиторам необходимо иметь точное представление о кредитоспособности их партнера. Для достижения этой цели банки разрабатывают собственные методики определения кредитоспособности. Однак ...