Таблица 9. Расчет выплат по кредиту
Год платежа |
Сумма долга на начало периода |
Сумма предоплаты до поставки техники |
Сумма годового платежа, в т.ч. | ||
Погашение долга |
процент вознаграждений |
всего | |||
2006 март-апрель |
47500 |
11875 | |||
2007 январь |
35625 |
7725 |
1140 |
8265 | |
2008 январь |
28500 |
7725 |
855 |
7980 | |
2009 январь |
21375 |
7/25 |
570 |
7695 | |
2010 январь |
14250 |
4750 |
380 |
5130 | |
2011 январь |
9500 |
2375 |
285 |
2660 | |
2012 январь |
7125 |
2375 |
190 |
2565 | |
2013 январь |
4750 |
2375 |
95 |
2470 | |
2014 январь |
2375 |
2375 |
0 |
2375 | |
Итого |
35625 |
3515 |
39140 |
Для проведения предстоящих уборочных работ полностью обеспечено приобретение всех необходимых ресурсов заi счет собственных средств предприятия АО «Береке».
Произведен закуп запасных частей для уборочной техники, ГСМ, проведены мероприятия по подготовке зерноскладов, обучению механизаторских кадров и персонала, средств ремонта и технического обслуживания уборочной техники, средств оперативной связи и т. д.
Сумма дебиторской задолженности на 1 января текущего года составила - 33 226 529 тенге, кредиторской - 28541 289 тенге. Просроченная дебиторская задолженность в сумме 1,2 млн. тенге обусловлена неисполнением судебных решений по задолжникам Просроченная кредиторская задолженность на сумму около 2 млн.тенге связана с ликвидацией юридических лиц и отсутствием правопреемников для возврата долга. Оставшиеся суммы задолженностей представляют собой нормальную операционную деятельность текущего отчетного периода.
Гарантией возврата и своевременность погашения платежей служит:
- хорошая кредитная история предприятия АО «Береке». Информация о кредитной истории представлена в таблице 7. Анализируя данные таблицы 7, можно увидеть что на 1 января 2006 года просроченной либо непогашенной ссудной задолженности акционерное общество не имеет.
Далее рассчитаем финансовый план погашения платежей. Все расчеты будут произведены в тенге в ценах 2007 года. В таблице 10 представлен прогноз продаж на 2007, 2008, 2009, 2010 года.
Таблица 10. Прогноз продаж готовой продукции предприятия АО «Береке» на 2007, 2008, 2009, 2010 год
№ п\п |
Наименование продукции |
Доход от реализации за 2006 год, тыс. тенге |
1. |
Птица взрослая и молодняк |
43400 |
2. |
Суточные цыплята |
8210 |
3. |
Яйца |
481350 |
4. |
Продукция промышленных производств |
253700 |
5. |
Реализация прочей продукции, работ и услуг |
329200 |
6. |
Доход от производства зерна |
91600 |
Итого: |
1207460 | |
НДС |
181119 | |
Доход от реализации |
1026341 |
Статьи по теме:
Страхование в лизинговой деятельности
Говоря о страховании в лизинговой деятельности, хотелось бы отметить следующее. Страхование производится на добровольной основе и обязательно для участников лизинга лишь в случаях, если такое условие прямо предусмотрено в соответствующем д ...
Оценка спроса на деньги в 2004 году
Сложность количественной оценки спроса на деньги в последние годы в значительной степени обусловливается неустойчивостью формирующихся в настоящее время тенденций в развитии как российской, так и мировой экономики. В первую очередь сюда от ...
Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредита
В условиях формирования рыночных отношений и активного создания новых предприятий различных формах собственности, которые не располагают достаточным капиталом, чтобы всегда гарантировать выполнение своих обязательств перед банком в части п ...