Анализ кредитных взаимоотношений предприятия АО «Береке» с банком

Банки » Методы кредитования предприятий в Республике Казахстан » Анализ кредитных взаимоотношений предприятия АО «Береке» с банком

Страница 2

Таблица 9. Расчет выплат по кредиту

Год платежа

Сумма долга на начало периода

Сумма предоплаты до поставки техники

Сумма годового платежа, в т.ч.

Погашение долга

процент вознаграждений

всего

2006 март-апрель

47500

11875

2007 январь

35625

7725

1140

8265

2008 январь

28500

7725

855

7980

2009 январь

21375

7/25

570

7695

2010 январь

14250

4750

380

5130

2011 январь

9500

2375

285

2660

2012 январь

7125

2375

190

2565

2013 январь

4750

2375

95

2470

2014 январь

2375

2375

0

2375

Итого

35625

3515

39140

Для проведения предстоящих уборочных работ полностью обеспечено приобретение всех необходимых ресурсов заi счет собственных средств предприятия АО «Береке».

Произведен закуп запасных частей для уборочной техники, ГСМ, проведены мероприятия по подготовке зерноскладов, обучению механизаторских кадров и персонала, средств ремонта и технического обслуживания уборочной техники, средств оперативной связи и т. д.

Сумма дебиторской задолженности на 1 января текущего года составила - 33 226 529 тенге, кредиторской - 28541 289 тенге. Просроченная дебиторская задолженность в сумме 1,2 млн. тенге обусловлена неисполнением судебных решений по задолжникам Просроченная кредиторская задолженность на сумму около 2 млн.тенге связана с ликвидацией юридических лиц и отсутствием правопреемников для возврата долга. Оставшиеся суммы задолженностей представляют собой нормальную операционную деятельность текущего отчетного периода.

Гарантией возврата и своевременность погашения платежей служит:

- хорошая кредитная история предприятия АО «Береке». Информация о кредитной истории представлена в таблице 7. Анализируя данные таблицы 7, можно увидеть что на 1 января 2006 года просроченной либо непогашенной ссудной задолженности акционерное общество не имеет.

Далее рассчитаем финансовый план погашения платежей. Все расчеты будут произведены в тенге в ценах 2007 года. В таблице 10 представлен прогноз продаж на 2007, 2008, 2009, 2010 года.

Таблица 10. Прогноз продаж готовой продукции предприятия АО «Береке» на 2007, 2008, 2009, 2010 год

№ п\п

Наименование продукции

Доход от реализации за 2006 год, тыс. тенге

1.

Птица взрослая и молодняк

43400

2.

Суточные цыплята

8210

3.

Яйца

481350

4.

Продукция промышленных производств

253700

5.

Реализация прочей продукции, работ и услуг

329200

6.

Доход от производства зерна

91600

Итого:

1207460

НДС

181119

Доход от реализации

1026341

Страницы: 1 2 3 4

Статьи по теме:

Методика оценки кредитоспособности заемщика, используемая банками России
Методика оценки целесообразности предоставления банковского кредита разработана для определения банками платежеспособности предприятий, наделяемых заемными средствами, оценки допустимых размеров кредитов и сроков их погашения. Данная метод ...

Анализ кредитоспособности заемщика и оценка рисков в Банке Центр Кредит
Возвратность кредита представляет собой основополагающее свойство кредитных отношений, отличающее их от других видов экономических отношений, что на практике находит своё выражение в определённом механизме. Этот механизм базируется, с одно ...

Сущность и роль потребительского кредитования
В настоящее время в российской экономике наблюдается стабилизация, постепенное увеличение жизненного уровня населения. Это способствует более оптимистичному взгляду на будущее. Складывающаяся ситуация явилась одной из основных причин разви ...

Актуальное

Межбанковские расчеты


Общеизвестно, что уровень развития общества определяется не только совершенством политической системы...

Медицинское страхование


Страхование признано обществом как наиболее оптимальный механизм защиты от неблагоприятных последствий...

Разделы

Copyright © 2013-2020 - www.terring.ru