Прогнозирование поступлений наличных денег в кассы банков

· сведения территориальных экономических органов о прогнозируемых фондах заработной платы;

· фактические сведения территориальных органов главного государственного казначейства Министерства финансов Республики Беларусь о подоходном налоге с физических лиц;

· сведения эксплуатационных предприятий Министерства связи Республики Беларусь о выплатах заработной платы своим работникам и объемах реализации услуг связи населению;

· прогнозные расчеты и сведения головных территориальных (областных) учреждений банков о фактических объемах прироста остатка вкладов населения, безналичных перечислений на вкладные счета заработной платы, доходов колхозников, доходов населения от продажи сельскохозяйственных продуктов, пенсий и пособий, других сумм, причитающихся населению.

Главные (Специализированное) управления Национального банка Республики Беларусь составляют расчет прогноза кассовых оборотов по поступлению торговой выручки в кассы учреждений банков.

За основу расчета принимается прогноз розничного товарооборота (включая общественное питание) по торговым предприятиям, отчитывающимся перед органами государственной статистики, а также прогнозируемый объем поступлений торговой выручки по прочим источникам (досчет на объемы реализации сельскохозяйственной продукции на рынках крестьянами, фермерами, отдельными физическими лицами и товаров, производимых в Республике Беларусь, а также привезенных из-за рубежа предпринимателями и реализуемых в порядке свободной торговли в специально отведенных местах (стадионах, вещевых и смешанных рынках и др.).

Для определения прогнозируемого размера поступлений наличных денег в кассы учреждений банков из общей суммы принятого розничного товарооборота (через все каналы реализации) вычитается не инкассируемая ее часть. Элементы не инкассируемой выручки прогнозируются исходя из их динамики и прогноза розничного товарооборота по конкретному региону с учетом фактических данных из формы 11-торг "Отчет об обороте кассы" (квартальная), утвержденной приказом Министерства статистики и анализа Республики Беларусь от 5 октября 1999 г. № 2254 (далее - форма 11-торг), представляемой территориальным органам Министерства статистики и анализа Республики Беларусь.

Определяется общая сумма торговой выручки, подлежащая сдаче по всем каналам поступлений (наличными деньгами в учреждения банков и эксплуатационные предприятия Министерства связи Республики Беларусь, а также безналичными перечислениями от физических лиц в уплату за товары, включая расчеты чеками и банковскими пластиковыми карточками).

Процентное отношение полученной торговой выручки к розничному товарообороту характеризует уровень инкассации торговой выручки в регионе.

В общую сумму поступлений торговой выручки вносятся коррективы на разницу в переходящей выручке на начало и конец квартала (месяца).

Коррективы на разницу в переходящей выручке производятся в случаях, когда в прогнозируемом периоде количество дней торговли не совпадает с количеством дней, за которые учреждения банков учитывают по своему балансу поступления выручки, а также в тех случаях, когда количество дней совпадает, но имеется разница в размерах переходящей выручки на начало и конец прогнозируемого периода. При этом сумма торговой выручки, подлежащая сдаче на счета в учреждениях банков в прогнозируемом периоде, увеличивается на сумму выручки от торговли за последние дни предыдущего периода, которая будет проведена по балансу учреждения банка в прогнозируемом квартале (месяце), и уменьшается на сумму выручки от торговли за последние дни прогнозируемого периода, которая будет принята на баланс учреждения банка в следующем квартале (месяце).

Статьи по теме:

Кредитование химических предприятий ведущими банками России
Сбербанк России является крупнейшим банком Российской Федерации иСНГ. Его активы составляют четверть банковской системы страны, а доля в банковском капитале находится на уровне 30%. По данным журнала The Banker (1 июля 2008 г.), Сбербанк з ...

Платежный оборот Свердловской области за период 1997 - 1999 годов. Общие тенденции
Платежный оборот Свердловской области с регионами РФ, учитываемый расчетно - кассовыми центрами области, в 1997 году по сравнению с 1996 годом увеличился на 30,8 %. В общей сумме платежного оборота 55,3 % составил оборот денежных средств с ...

Обработка и урегулирование ущерба .Страховая экспертиза
Основная обязанность страховщика по договору страхования - осуществление страховой выплаты при наступлении страхового случая. Страховая выплата производится страховщиком в соответствии с договором страхования или законом на основании заявл ...