Прогнозирование поступлений наличных денег в кассы банков

Прогноз наличного денежного оборота (прогноз кассовых оборотов учреждений банков) составляется на основе прогноза основных направлений социально-экономического развития, а также данных анализа кассовых оборотов учреждений банков за предыдущие периоды и оценки ожидаемых кассовых оборотов за квартал, предшествующий прогнозируемому.

Квартальные прогнозы наличного денежного оборота составляются: всеми учреждениями банков - по обслуживаемым предприятиям, предпринимателям, Главными (Специализированным) управлениями Национального банка Республики Беларусь - по областям и г. Минску, Национальным банком Республики Беларусь - по республике в целом.

Прогноз наличного денежного оборота составляется учреждениями банков по источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег.

Фактические обороты по приходу и расходу должны быть сальдированы по операциям эксплуатационных предприятий Министерства связи Республики Беларусь.

Учреждения банков для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозы ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег на основании динамических рядов Инструкции и сообщают их не позднее. 5-го числа второго месяца квартала, предшествующего прогнозируемому кварталу, своим вышестоящим учреждениям на соответствующей территории.

Головные территориальные (областные) учреждения банков осуществляют свод прогнозируемых кассовых оборотов и представляют сводный квартальный прогноз наличного денежного оборота(приход, расход, эмиссионный показатель) в разрезе учреждений банков и объяснительную записку к нему не позднее 10-го числа второго месяца текущего квартала Главному управлению Национального банка Республики Беларусь по соответствующей территории.

Главные (Специализированное) управления Национального банка Республики Беларусь для определения ожидаемых изменений наличного денежного оборота и потребности предприятий, предпринимателей- в наличных деньгах составляют прогноз наличного- денежного 'оборота по областям и г. Минску по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал и представляют в Национальный банк Республики Беларусь не позднее 20-го числа второго месяца текущего квартала с приложением пояснительной записки и расчетов прогноза наличного денежного оборота по: поступлениям торговой: выручки; выдачам наличных денег на заработную плату.

Прогнозные расчеты эмиссионного показателя Главные (Специализированное) управления Национального банка Республики Беларусь учитывают при разработке мер по организации наличного денежного обращения, а также при прогнозировании завоза наличных денег в регион.

Для составления прогноза наличного денежного обращения Главные (Специализированное) управления Национального банка Республики Беларусь используют:

· прогнозные расчеты розничного товарооборота, включая общественное питание, территориальных, ведомственных органов регулирования торговли;

· фактические сведения территориальных органов Министерства статистики и анализа Республики Беларусь об общих (через все каналы реализации) объемах розничного товарооборота (включая общественное питание), о розничном товарообороте (включая общественное питание), по официально учтенным предприятиям, а также о расходовании торговыми предприятиями наличных денег из выручки, фактических объемах услуг, оказанных населению;

Статьи по теме:

Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
Таблица 4. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента (тыс. руб.). Наименование показателей 2001 год 2002 год 2003 год 2004 год 2005 год Уставный капитал 42 137 236 42 137 236 42 137 236 42 137 236 52 111 124 Собственные ...

Субъекты рынка РЕПО
Таким образом, для совершения сделки РЕПО необходимо наличие двух субъектов, занимающихся спекуляцией ценными бумагами. Если один из таковых полагает, что биржевой курс каких-либо ценных бумаг к некоторому сроку возрастет, а второй считает ...

Методика анализа выполнения экономических нормативов
Инструкция Банка России от 01.10.97г №1 “О порядке регулирования деятельности банков” является основным нормативным документом, используемым в качестве инструмента надзора за деятельностью коммерческих банков на территории Российской Федер ...